Kreditkartenbetrug kann eine frustrierende Erfahrung als Kunde sein, aber auch Händler sind sehr gefährdet. Obwohl Kunden vor unbefugter Benutzung ihrer Kreditkarten geschützt sind, sind E-Commerce-Händler nicht. Der Händler wird oft die Produkte und die Zahlung verlieren, wenn eine schlechte Karte verwendet wird, um Waren oder Dienstleistungen von einem Online-Händler zu kaufen. Online-Händler sind besonders gefährdet für diese Art von Betrug, weil Einkäufe als "Karte nicht vorhanden" getätigt werden. Die Händler müssen einen Ausgleich finden, wie sie sich schützen können, ohne dass es für den Kunden zu schwierig ist, einen Kauf zu tätigen. Die folgenden Schritte sind Vorkehrungen, um Online-Kreditkartenbetrug als Händler zu verhindern.

Schritte

  1. 1 Kreditkarteninformationen manuell und nicht automatisch verarbeiten
    • Einige Händlerdienste können so eingestellt werden, dass sie Kreditkarten automatisch verarbeiten. Durch manuelle Verarbeitung der Kreditkartenbestellungen haben Sie die Möglichkeit, die Details der Bestellung zu überprüfen und alles zu überprüfen, was verdächtig erscheint.
  2. 2 Verwenden Sie ein Address Verification System (AVS), um Kreditkartenbetrug zu vermeiden.
    • Ein AVS überprüft die Identität eines Karteninhabers, indem er seine Rechnungsadresse, Postleitzahl und Telefonnummer an die bei der ausstellenden Bank angegebene Adresse überprüft.
    • Ein AVS wird normalerweise über Ihr Händlerdienstkonto bereitgestellt.
    • AVS-Spiele garantieren nicht, dass der Kauf legitim ist, genauso wie Nicht-Übereinstimmungen nicht automatisch Betrug bedeuten. Betrüger können korrekte Rechnungsinformationen erhalten, und berechtigte Kunden können Adressinformationen falsch eingeben.
    • Sie sollten weiter untersuchen, wenn Sie eine Nicht-Übereinstimmung auf AVS haben.
  3. 3 Sammeln Sie Kartenüberprüfungswert (CVV) Informationen.
    • Händler können verlangen, dass ein Kunde den Sicherheitscode seiner Karte für Einkäufe angibt. Dies zeigt normalerweise an, dass sich die Karte im Besitz des Benutzers befindet.
    • Wenn der CVV oder CVV2 falsch ist, kann dies auf Betrug hinweisen, aber manchmal geben Kunden die Nummer falsch ein. Sie können den Kunden kontaktieren, um den Kauf zu bestätigen.
    • Einige Händlerproviderprogramme lehnen automatisch falsche CVV-Codes ab, andere bemerken sie nur und geben sie zur endgültigen Entscheidung an den Händler weiter.
  4. 4 Suchen Sie nach anonymen E-Mail-Adressen.
    • Anonyme E-Mail-Adressen sind nicht mit einem bestimmten E-Mail-Konto verbunden. Betrüger können sie benutzen, um ihre Identität zu verbergen.
    • Berechtigte Kunden verwenden häufig anonyme E-Mail-Adressen, wenn sie Online-Bestellungen aufgeben, um Spam zu reduzieren.
  5. 5 Suche die IP-Adresse des Käufers.
    • Wenn Sie bei einem Kauf misstrauisch sind, können Sie mithilfe von Risikowerkzeugen (die häufig von Ihrem Händlerhost bereitgestellt werden) IP-Adressen sammeln und mithilfe von Nachschlagetools feststellen, ob die Adresse legitim ist.
    • IP-Adressen können sich in der Nähe der Adresse eines Kunden befinden, sind dies aber häufig nicht, also seien Sie vorsichtig, wenn Sie dieses Tool verwenden. Werden Sie verdächtig, wenn sich eine IP-Adresse in einem anderen Land als die Rechnungsadresse des Karteninhabers befindet.
  6. 6 Rufen Sie Ihren Händler und / oder die ausstellende Bank des Kunden an.
    • Sie können die Rechnungsadresse eines Kunden manuell überprüfen, indem Sie Ihren Händler anrufen oder die ausstellende Bank anrufen. Manchmal erhalten Sie eine korrekte Adressüberprüfung von der Bank, wenn sie nicht über ein AVS genehmigt wurde.
    • Sie können auch verlangen, dass die Bank einen Höflichkeitsruf an den Kunden sendet, um den Kauf zu bestätigen. In diesem Fall werden Ihnen von der Bank keine Details mitgeteilt. Sie können sich also über das Ergebnis wundern, wenn der Kunde Sie nicht kontaktiert.
  7. 7 Kontakt mit dem Kunden.
    • Dies ist manchmal der einfachste und effektivste Weg, um einen Kauf zu verifizieren. Kontaktieren Sie den Kunden über die Rechnungsnummer, um den Kauf zu bestätigen. Oft sind Kunden mit dem individuellen Service zufrieden.
    • Wenn Sie sie nicht über die Abrechnungstelefonnummer erreichen können, können Sie sie per E-Mail kontaktieren und nach der Telefonnummer für die Abrechnung fragen. Seien Sie vorsichtig bei Antworten per E-Mail, da es für einen Betrüger einfach ist, sich als Kunde zu positionieren.