Eine persönliche Finanzerklärung vorzubereiten ist eine großartige Idee, wenn Sie versuchen, eine Vorstellung davon zu bekommen, wo Sie finanziell stehen, oder Sie denken über eine große Lebensveränderung nach, die sich auf Ihre Finanzen auswirkt. Sie benötigen eine persönliche Finanzerklärung, wenn Sie Ihr eigenes Unternehmen gründen, Ihre Karriere wechseln, in Rente gehen oder die Welt bereisen wollen. Bereiten Sie eine persönliche Finanzerklärung vor, indem Sie eine Bilanz und eine Gewinn- und Verlustrechnung erstellen, die widerspiegeln, was Sie haben und was Sie schulden.

Schritte

  1. 1 Entscheiden Sie, welches Format für Sie am besten geeignet ist. Die meisten Menschen bevorzugen ein Tabellenkalkulationsprogramm wie Excel.
    • Verwenden Sie ein einfaches Blatt Papier und einen Stift, wenn Sie nicht gut mit Computern umgehen können. Eine handschriftliche Finanzerklärung ist in Ordnung, wenn Sie die einzige sind, die es sehen wird.
    • Stellen Sie sich ein Softwareprogramm vor, das Ihnen bei der Erstellung eines persönlichen Finanzbogens helfen kann, z. B. Microsoft Money oder Quicken.
  2. 2 Erstellen Sie eine Bilanz. Eine Bilanz zeigt Ihnen, wie viel Sie besitzen und was Sie schulden, und gibt Ihnen eine Vorstellung von Ihrem persönlichen Vermögen.
    • Fügen Sie Assets in eine Spalte auf der linken Seite ein. Dazu gehören Bankkontostände, die Menge an Geld, die Sie in Aktien haben, und der Wert einer Immobilie, die Sie haben.
    • Legen Sie Ihre Verbindlichkeiten in eine Spalte auf der rechten Seite. Verbindlichkeiten umfassen Ihre Hypotheken, Kreditkartenschulden und andere Darlehen, die Sie zurückzahlen.
    • Summe der Höhe Ihrer Vermögenswerte und Verbindlichkeiten. Ziehen Sie Ihre Verbindlichkeiten von Ihren Vermögenswerten ab und Sie erhalten eine Momentaufnahme Ihres Vermögens.
  3. 3 Erstellen Sie eine Gewinn- und Verlustrechnung. Dieser Teil Ihrer persönlichen Finanzübersicht zeigt Ihnen, wie viel Geld Sie verdient haben und wie viel Sie ausgegeben haben.
    • Addieren Sie Ihr gesamtes Einkommen, einschließlich Gehältern, Boni, Miet- und Geschäftseinnahmen.
    • Addieren Sie alle Ihre Ausgaben, einschließlich der Beträge, die Sie in Miete, Nebenkosten, Gebühren und anderen regelmäßig anfallenden Rechnungen bezahlen.
    • Halten Sie eine spezielle Kolumne oder Sektion für außergewöhnliche Vorkommen von Einnahmen oder Ausgaben, die nicht regelmäßig passieren. Zum Beispiel, eine große Steuerzahlung, ein beträchtlicher Bonus oder eine teure Reparatur zu Hause könnte Ihre Gewinn-und Verlustrechnung auslösen und separat aufgezeichnet werden.
    • Berechnen Sie den Unterschied zwischen Ihren Einnahmen und Ausgaben, und Sie haben eine Vorstellung davon, wie hoch Ihr Nettoeinkommen ist.
  4. 4 Aktualisieren Sie Ihre persönliche Finanzerklärung regelmäßig. Vielleicht möchten Sie es jeden Monat oder jeden zweiten Monat tun. Dies wird Ihnen helfen, Änderungen in Ihren Finanzen zu überwachen.
  5. 5 Fügen Sie eine Erzählung mit den Zahlen hinzu. Dies wird Ihnen helfen, sich zu erinnern, was in einem bestimmten Zeitraum vor sich ging.
    • Geben Sie eine kurze Beschreibung der Sonderausgaben an oder notieren Sie, wie Sie einige Beträge berechnet haben, beispielsweise den Wert Ihres Hauses.
  6. 6 Arbeiten Sie mit einem Finanzplaner oder Berater. Bitten Sie einen Fachmann, Ihre persönliche Finanzrechnung zu überprüfen, um zu sehen, ob Sie etwas verpasst haben.