Egal, ob Sie jedes Jahr Ihre eigene Steuererklärung vorbereiten, ein Softwareprogramm verwenden oder einen Steuerfachmann einstellen, Sie müssen vorausdenken, um Ihre zulässigen Abzüge zu maximieren. Mit etwas Planung während des Jahres, können Sie sich in eine gute Position setzen, um Abzüge geltend zu machen und die entsprechenden Aufzeichnungen zu führen, um Ihre Steuererklärungsvorbereitung zu vereinfachen. Im Allgemeinen können Sie Abzüge für viele Zahlungen im Zusammenhang mit Ihren Haus-, Geschäfts- oder sonstigen Ausgaben verlangen, wenn Sie wissen, dass Sie auf sie aufmerksam sind.

Methode eins von sechs:
Maximierung haushaltsbezogener Abzüge

  1. 1 Planen Sie Ihre Hypothekenzahlungen, um die Abzüge zu maximieren. Ihre Zinszahlungen für die meisten Hypotheken sind steuerlich absetzbar. Wenn Sie Ihre Zahlungen zeitlich festlegen, können Sie Ihren Abzug für ein bestimmtes Jahr möglicherweise erhöhen. Zum Beispiel, wenn das Ende des Jahres 2017 näher rückt, könnten Sie Ihre Zahlung im Januar 2018 im Dezember vorausbezahlen. Wenn dies der Fall ist, wird die zusätzliche Zahlung von Ihrer Steuererklärung 2016 abgezogen.[1]
    • Die IRS misst das Datum, an dem die Zahlung tatsächlich erfolgt, nicht das Datum, an dem die Zahlung von Ihrem Kreditgeber als fällig angesehen wird.
  2. 2 Aufzeichnungen über Hypothekenzinsen führen. Sie sollten Kopien von Schecks oder anderen Zahlungsmitteln aufbewahren, die Sie verwenden. Ihr Kreditgeber sollte in der Lage sein, Ihnen am Ende des Jahres eine Erklärung vorzulegen, die Ihre gesamten Zahlungen enthält. Die Erklärung des Kreditgebers sollte Ihre Zahlungsbeträge in den Betrag aufschlüsseln, der auf den Kapitalbetrag Ihres Darlehens angewendet wurde, und auf den Betrag, der die Zinsen gezahlt hat.[2]
    • Nur die Zinsen auf Ihre Haushypothek sind abzugsfähig. Sie können die Zahlungen nicht abziehen, die das Kapital Ihres Darlehens auszahlen.
  3. 3 Verwenden Sie einen Eigenheimkredit für große Ausgaben. Wenn Sie Renovierungen an Ihrem Haus vornehmen müssen oder Geld für große, unregelmäßige Käufe benötigen, sollten Sie in Betracht ziehen, einen Eigenheimkredit zu erhalten. Ein solches Darlehen, das von Ihrem Haus gesichert wird, fällt in die Kategorie, die Abzüge für die Zinszahlungen schafft. Dies ist in der Regel steuerlich vorteilhaft, wenn Sie ein ungesichertes Darlehen aufnehmen oder Ihre Kreditkarte belasten.[3]
    • Zum Beispiel, wenn Sie $ 10.000 für bestimmte Ausgaben benötigen, könnten Sie ein Home-Equity-Darlehen von Ihrem Haus gesichert erhalten. Die Zinsen, die Sie für dieses Darlehen erhalten, sind steuerlich abzugsfähig.
  4. 4 Berichten Sie Ihre Haushypothekenzinszahlungen auf Schedule A. Wenn Sie Ihre Steuererklärung vorbereiten, müssen Sie Ihre Zinszahlungsabzüge in Anhang A melden. Sie finden diesen Zeitplan auf der offiziellen IRS-Website unter www.irs.gov und dann auf der Registerkarte "Formulare und Pubs".[4]
  5. 5 Verdienen Sie eine Steuergutschrift für bestimmte Energieeffizienzverbesserungen. Sie können eine Steuergutschrift in Höhe von bis zu 30% von dem beantragen, was Sie ausgeben, um bestimmte Verbesserungen an Ihrem Zuhause vorzunehmen, um Energie zu sparen. Die Verbesserungen, die in dieser Steuergutschrift enthalten sind, sind diejenigen für Solarstromsysteme, Solarwarmwasserbereiter, Brennstoffzellen, kleine Windenergieanlagen und Erdwärmepumpen.
    • Sie müssen das IRS-Formular 5695 verwenden, um den Betrag Ihres zulässigen Kredits zu berechnen.
    • Der Betrag Ihres Kredits wird in Zeile 53 Ihrer Steuererklärung zum Formular 1040 eingegeben.
    • Während ein Steuerabzug den Betrag Ihres steuerpflichtigen Einkommens reduziert, ist ein Kredit eine direkte Reduzierung der Steuer, die Sie schulden.

Methode zwei von sechs:
Das Beste aus geschäftlichen Aufwendungen machen

  1. 1 Führen Sie getrennte Konten. Wenn Sie erwarten, Geschäftsausgaben zu haben, die Sie am Ende des Jahres abziehen möchten, wäre es sinnvoll, ein separates Belastungskonto oder Girokonto für Ihre Geschäftsausgaben zu eröffnen. Verwenden Sie dann das ganze Jahr nur dieses Konto, um die Geschäftskosten zu bezahlen. Am Ende des Jahres können Sie dann Ihre Abzüge leicht auflisten, indem Sie die Abrechnung für dieses Konto verwenden.[5]
    • Sie wären in der Lage, Geschäftsausgaben abzuziehen, ohne ein separates Konto zu eröffnen, aber Sie müssten während des ganzen Jahres sehr vorsichtig mit Ihrer Buchhaltung sein.
  2. 2 Belege speichern Sie müssen alle Ausgaben, die Ihnen als Geschäftsausgaben entstehen, rechtfertigen, um sie als Abzüge geltend machen zu können. Halten Sie Quittungen für alle diese Ausgaben. Möglicherweise benötigen Sie diese Belege, um Ihre Steuererklärung am Ende des Jahres auszufüllen. Sie können sie auch brauchen, falls Sie nach der Einreichung von der IRS auditiert werden.[6]
  3. 3 Führen Sie Aufzeichnungen über die geschäftliche Nutzung persönlicher Gegenstände. In vielen Fällen haben Sie Anspruch auf einen Abzug von Ihren Bundessteuern, wenn Sie bestimmtes persönliches Eigentum für geschäftliche Zwecke verwenden. Um Geschäftsabzüge in Anspruch nehmen zu können, müssen Sie sehr gut über die Menge an Zeit und Speicherplatz auf dem Laufenden sein, die Sie für Ihr Unternehmen verwenden. Insbesondere können Sie Abzüge geltend machen, wenn Sie die folgenden Elemente für geschäftliche Zwecke verwenden:[7]
    • Innenministerium. Wenn Sie in Ihrem Heim ein Büro eröffnen, haben Sie Anspruch auf einen Abzug. Um diesen Abzug geltend zu machen, müssen Sie die Büroräume ausschließlich für geschäftliche Zwecke nutzen. Sie können dann den Anteil Ihres gesamten Hauses berechnen, den dieses Büro umfasst.[8]
    • Dein Auto. Um für die Verwendung Ihres persönlichen Autos aus geschäftlichen Gründen abzuziehen, müssen Sie sehr sorgfältige Aufzeichnungen führen. Sie müssen die Gesamtkilometerzahl messen, die Sie im Laufe des Jahres auf das Fahrzeug legen, und die Laufleistung messen, die ausschließlich für geschäftliche Zwecke verwendet wird. Errechnen Sie aus diesen Daten den Prozentsatz, mit dem Sie das Auto geschäftlich genutzt haben, und Sie können diesen Anteil als Abzug geltend machen.
  4. 4 Verwenden Sie das IRS-Formular 8829, um Geschäftsabzüge zu Hause zu beanspruchen. Sie finden das gewünschte Formular auf der offiziellen IRS-Website unter www.irs.gov und navigieren dann zum Tab "Forms & Pubs". Suchen Sie nach dem Formular 8829 und den zugehörigen Anweisungen. Füllen Sie das Formular aus, um Ihre Abzüge zu melden.

Methode drei von sechs:
Inanspruchnahme von Abzügen für geschäftsbezogene Reisen

  1. 1 Ziehen Sie die Kosten für die tatsächlichen Reisekosten ab. Sie haben Anspruch auf Ihre Auslagen für Reisen mit Flugzeug, Zug, Bus oder Auto. Sie sollten dies von Ihrem Zuhause bis zum Ziel messen. Sie können auch die Kosten für Taxi- oder Limousinentransfers zwischen Ihrem Zuhause und dem Flughafen sowie dem Flughafen und Ihrem Hotel angeben. Achten Sie darauf, Quittungen zu speichern.[9]
    • Wenn Sie kostenlos mit Vielfliegermeilen reisen, haben Sie keinen Anspruch auf Abzug, da Sie keine Auslagenkosten haben.
  2. 2 Abzüge für notwendige Versandkosten vornehmen. Wenn Sie bestimmtes Gepäck, Display-Material oder andere Gegenstände, die für Ihre Geschäftsreise erforderlich sind, senden müssen, sind Sie berechtigt, die Versandkosten als Abzug geltend zu machen. Dies beinhaltet spezielle Kosten für Ihr Geschäftsmaterial sowie eventuelle Gepäckgebühren für Ihr eigenes Gepäck.[10]
  3. 3 Beantragen Sie bei Ihrer Reise einen Abzug für die Nutzung bestimmter Fahrzeuge. Wenn Sie mit Ihrem eigenen Auto auf eine Geschäftsreise fahren, haben Sie Anspruch auf einen Abzug für alle gefahrenen Kilometer. Sie müssen Ihren Kilometerstand erfassen und den Abzug zum Kilometerstand des Bundes einfordern. Sie können auch Kosten für Maut- und Parkgebühren abziehen, die während der Reise anfallen.[11]
  4. 4 Abzug von Kosten für Mahlzeiten, Unterkunft und Trinkgelder. Für Ausgaben im Zusammenhang mit Mahlzeiten während Ihrer Geschäftsreise können Sie Ihre Quittungen speichern und Abzüge geltend machen, die auf Ihren tatsächlichen Kosten basieren. Eine alternative Methode wäre die Beantragung eines Standard-Essenszuschusses, der auf Ihrem Standort basiert. Für Unterkunft und Trinkgelder müssen Sie Quittungen speichern und Ihre tatsächlichen Kosten nachweisen.[12]
  5. 5 Fordern Sie andere notwendige und ordentliche Kosten als Geschäftsabzüge an. Wenn Sie geschäftlich unterwegs sind, können Sie Reinigungs- und Wäschekosten, Geschäftsgespräche, Trinkgelder für selbst abzugsfähige Leistungen und alle anderen Kosten, die Sie als notwendig und üblich erklären können, in Abzug bringen.[13]
  6. 6 Verwenden Sie das IRS-Formular 2106, um Dienstreiseabzüge zu berechnen und zu melden. Sie finden das gewünschte Formular auf der offiziellen IRS-Website unter www.irs.gov und navigieren dann zum Tab "Forms & Pubs". Suchen Sie nach dem Formular 2106 und den dazugehörigen Anweisungen. Füllen Sie das Formular aus, um Ihre Abzüge zu melden.

Methode vier von sechs:
Maximierung Ihrer medizinischen und zahnmedizinischen Abzüge

  1. 1 Erfüllen Sie die 10% -Schwelle. Wenn Sie Ihre Abzüge angeben, müssen Ihre medizinischen Ausgaben 10% Ihres bereinigten Bruttoeinkommens übersteigen. Sie können alle Ausgaben für sich, Ihren Ehepartner und Ihre Angehörigen im Laufe des Jahres zusammenlegen. Dieser Abzug ist für Ihre tatsächlichen Auslagenkosten. Sie dürfen keine Zahlungen abziehen, die durch eine Versicherung gedeckt sind oder die nach der Zahlung erstattet werden.[14]
    • Zum Beispiel, wenn Ihr bereinigtes Bruttoeinkommen $ 65.000 beträgt, müssen Sie medizinische und zahnärztliche Ausgaben haben, die $ 6.500 übersteigen, um den Abzug auszunutzen.
    • Die Schwelle für ärztliche und zahnärztliche Abzüge stieg 2013 von 7,5% auf 10%. Wenn Sie noch Steuern für frühere Jahre zahlen, werden Sie die 7,5% -Schwelle verwenden.
    • Für Steuerjahre bis 2016 werden Personen, die 65 Jahre oder älter sind, weiterhin die 7,5% -Schwelle verwenden. Ab dem 1. Januar 2017 wird jeder das 10% -Niveau verwenden.
  2. 2 Planen Sie Ihre medizinischen Ausgaben, um die Abzüge zu erhöhen. Da Sie den Schwellenwert erfüllen müssen, bevor Sie Abzüge für medizinische Kosten beanspruchen können, sollten Sie versuchen, den Zeitpunkt Ihrer medizinischen Zahlungen zu planen. Sie können entweder einige Ausgaben vorausbezahlen, um sie in einem früheren Jahr zu berücksichtigen, oder Sie können die Zahlung auf ein nachfolgendes Jahr verschieben, um Ihre Ausgaben zu gruppieren.[15]
    • Zum Beispiel, wenn Ihr bereinigtes Bruttoeinkommen $ 65.000 beträgt, müssen Sie medizinische und zahnärztliche Ausgaben haben, die $ 6.500 übersteigen, um einen Abzug zu fordern. Wenn Sie wissen, dass Sie im nächsten Jahr größere Ausgaben haben werden, möchten Sie vielleicht versuchen, in diesem Jahr die anderen Ausgaben aufzuschieben, um den Schwellenwert zu überschreiten.
  3. 3 Verwenden Sie Schedule A, um medizinische und zahnmedizinische Ausgaben zu erfassen und zu beanspruchen. Wenn Sie Ihre Steuererklärung vorbereiten, müssen Sie Ihre medizinischen und zahnärztlichen Abzüge in Anhang A melden. Sie finden diesen Zeitplan auf der offiziellen IRS-Website unter www.irs.gov und dann auf der Registerkarte "Formulare und Pubs".

Methode fünf von sechs:
Verwenden Sie Ruhestandspläne, um Ihre Steuern zu verringern

  1. 1 Maximierung der jährlichen Beiträge zu den vom Arbeitgeber finanzierten Rentenkonten. Wenn Ihr Arbeitgeber einen Rentenplan anbietet, sollten Sie davon profitieren. Dies ist eine gute Planung für den Ruhestand, und es verringert auch Ihre Steuerpflicht. Ab 2015 können Sie bis zu 18.000 US-Dollar pro Person für einen qualifizierten Rentenplan bei der Arbeit einzahlen. Dieses Geld wird aus Ihrem Gehaltsscheck abgezogen und in ein Ruhestandskonto eingezahlt, so dass Ihr steuerpflichtiges Einkommen für das Jahr verringert wird.[16]
    • Wenn Ihr Jahresgehalt beispielsweise 70.000 US-Dollar beträgt und Sie Ihre Beiträge zu einem vom Arbeitgeber finanzierten Rentenplan maximieren, beträgt Ihr steuerpflichtiges Einkommen für das Jahr nur 52.000 US-Dollar. Die restlichen $ 18.000 werden bis zur Pensionierung zurückgelegt. Sie werden Steuern auf das Geld zahlen, wenn Sie es schließlich zurückziehen, aber Sie werden wahrscheinlich zu diesem Zeitpunkt zu einem niedrigeren Steuersatz zahlen.
  2. 2 Beitrag zu einer IRA, um weitere Steuerabzüge zu schaffen. Für die Steuerjahre 2015 und 2016 können Sie bis zu $ ​​5.500 zu einer qualifizierten IRA oder Roth IRA beitragen. Diese Grenze wird für Personen über 50 Jahre auf 6.500 US-Dollar erhöht. Wenn Sie bereits bei der Arbeit an einem Rentenplan teilnehmen, kann dieses Limit verringert werden. Verwenden Sie die Tabelle unter https://www.irs.gov/retirement-plans/plan-participant-employee/2016-ira-contribution-and-deduction-limits-effect-of-modified-agi, um Ihr bestimmtes Beitragslimit zu berechnen - Abzugsfähige Beiträge - wenn Sie von einem Pensionsplan bei der Arbeit erfasst werden.
    • Eine "traditionelle" IRA ermöglicht es Ihnen, Geld einzahlen und den Betrag des Beitrags von Ihrem steuerpflichtigen Einkommen abziehen. Beiträge zu einer Roth IRA sind steuerlich nicht abzugsfähig, wenn Sie sie tätigen, aber die Investition wächst steuerfrei und hat weniger Beschränkungen für den Abzug. Darüber hinaus müssen Sie mindestens erforderliche Abhebungen von einer traditionellen IRA vornehmen, jedoch nicht von einer Roth IRA. Um zu entscheiden, welche Art von IRA für Sie am besten ist, sollten Sie einen Finanzberater konsultieren.[17]
  3. 3 Machen Sie rückwirkende Beiträge, um Ihren Abzug zu erhöhen. Wenn Sie Ihr Jahreslimit für Beiträge zu Ihren Rentenkonten noch nicht erreicht haben, können Sie bis Anfang April Beiträge leisten und diese auf das vorangegangene Steuerjahr anwenden. Die genaue Frist variiert jedes Jahr aufgrund von Feiertagen, die im April fallen. Sie können die IRS-Publikation 509 "Steuerkalender" für spezifischere Informationen für jedes Jahr einsehen.[18]
    • Ebenso können Sie, wenn Sie feststellen, dass Sie Ihr Jahreslimit überschritten haben, bis zum Fälligkeitsdatum Ihrer Steuererklärung Geld von Ihrem Alterskonto abheben, um innerhalb des zulässigen Limits zu bleiben. Wenn Sie das jährliche Beitragslimit überschreiten, wird Ihnen eine Steuer in Höhe von 6% auf die überschüssigen Beträge auf dem Konto berechnet.

Methode sechs von sechs:
Weitere zusätzliche Abzüge verwenden

  1. 1 Machen Sie wohltätige Spenden angemessen. Im Allgemeinen können Sie von Ihnen geleistete Spenden abziehen. Diese Beiträge können aus direkten Geldspenden oder Sachspenden bestehen. Für die meisten Personen ist Ihr Abzug auf 50% Ihres bereinigten Bruttoeinkommens für das Jahr begrenzt.[19]
    • Für eine gründlichere Diskussion über alle Vorschriften in Bezug auf wohltätige Abzüge, siehe die IRS Publikation 526, "Charitable Contributions", oder IRS Publikation 561, "Bestimmung des Wertes von gespendetem Eigentum". Diese können beide in den "Forms & Pubs" gefunden werden. Registerkarte bei www.irs.gov.
    • Sie können auch einen Kirchenabzug für Federal Taxes oder Figur Fair Market Value Spenden beantragen.
    • Für 2016 sind Sie berechtigt, Geschenke von bis zu 14.000 US-Dollar an Personen zu machen, ohne eine Schenkungssteuer zu zahlen. Dies führt nicht zu einem Steuerabzug für Sie, aber wenn Sie unter dem Limit von 14.000 US-Dollar bleiben, vermeiden Sie eine zusätzliche Schenkungssteuer. Sie können so viele dieser Geschenke machen, wie Sie möchten, um Individuen zu trennen.
  2. 2 Verluste aufgrund von Unfall, Katastrophe oder Diebstahl abziehen. Sie können nicht erstattungsfähige oder unkompensierte Verluste aufgrund von Katastrophen, Verlusten oder Diebstahl bei Ihnen zu Hause abziehen. Sie müssen den Betrag des Abzugs, den Sie durch eine Wiederherstellung, die Sie erhalten, entweder aus einer Versicherung, einer Bergung oder einer anderen Quelle, abziehen. Weitere Informationen und weitere Einzelheiten finden Sie in der IRS-Publikation 547 "Unfälle, Katastrophen und Diebstähle", die online unter der Registerkarte "Formulare & Pubs" unter www.irs.gov verfügbar ist. Um Ihre Abzüge zu beanspruchen, müssen Sie folgende allgemeine Definitionen erfüllen:[20]
    • Verlust von Verlusten. Diese Kategorie umfasst alle partiellen oder totalen Verluste für Ihr Haus oder Ihr Eigentum, die durch ein plötzliches und unerwartetes Ereignis verursacht wurden, wie z. B. eine Flut, Hurrikan, Tornado, Feuer, Erdbeben oder Vulkanausbruch. Ein Unfall umfasst keine normale Abnutzung oder fortschreitenden Verschleiß.
    • Katastrophe. Dies gilt für Verluste, die entstehen, wenn Sie in einem föderalen Katastrophengebiet leben. Sie können herausfinden, ob Sie sich in einem solchen Gebiet befinden, indem Sie die Website der Federal Emergency Management Agency unter www.fema.gov/disasters besuchen.
    • Diebstahl. Ein Verlust durch Diebstahl muss eine illegale Handlung sein, unabhängig davon, ob der Dieb jemals gefasst oder verurteilt wird. Diebstahl kann Erpressung, Einbruch, Unterschlagung, Erpressung, Entführung, Diebstahl oder Raub umfassen.
    • Wenn Sie Abzüge für Verluste durch Unfälle, Katastrophen oder Diebstahl fordern, müssen Sie das IRS-Formular 4684, "Verluste und Diebstähle" ausfüllen. Nachdem Sie dieses Formular zur Berechnung Ihrer zulässigen Abzüge verwendet haben, melden Sie die Abzüge in Anhang A. Beides Diese Formulare stehen auf der Registerkarte "Forms & Pubs" unter www.irs.gov zur Verfügung.
  3. 3 Anspruch auf Abzüge für berechtigte Ausgaben für Pädagogen. Wenn Sie Lehrer, Ausbilder, Berater, Berater oder Schulleiter einer Grund- oder Sekundarschule sind, können Sie jedes Jahr einen Abzug beantragen. Der Abzug gilt für alle nicht erstatteten Kosten, die Ihnen für Bücher, Verbrauchsmaterialien, Computerausrüstung oder anderes Bildungsmaterial entstehen. Ihr Abzug ist auf $ 250 für das Jahr für jede Person begrenzt. Wenn also ein Ehepaar gemeinsam anmeldet, kann jeder bis zu 250 US-Dollar abziehen, also insgesamt 500 US-Dollar. Um sich zu qualifizieren, müssen Sie während des Jahres mindestens 900 Stunden in einer Grund- oder Sekundarschule gearbeitet haben.[21]
    • Weitere Informationen finden Sie in IRS Publikation 529, "Verschiedene Abzüge".
    • Ermäßigungen für Erzieher können in Anhang A Ihrer Steuererklärung geltend gemacht werden.
  4. 4 Beantragen Sie eine Steuergutschrift für Kinder und abhängige Pflege. Wenn Sie bis zu 3.000 US-Dollar für eine qualifizierte Kinderbetreuung ausgeben oder bis zu 6.000 US-Dollar für zwei oder mehr Kinder oder Familienangehörige ausgeben, sind Sie berechtigt, diese Steuergutschrift in Anspruch zu nehmen. Der tatsächliche Kredit, den Sie erhalten, ist ein Teil Ihrer Ausgaben, basierend auf Ihrem bereinigten Bruttoeinkommen. Sie müssen das IRS-Formular 2441 verwenden, um den Kreditbetrag zu berechnen, und dann die Gutschrift in Zeile 49 Ihrer Steuererklärung zum Formular 1040 melden.[22][23]