Wenige von uns werden sich jemals Gedanken über die Erbschaftssteuer machen müssen - eine Post-Mortem-Steuer, die gegen die reichsten US-Bürger erhoben wird, deren Eigentum einen Wert von mehr als 5 Millionen Dollar hat. Aber, wenig bekannt zu viele, Erbschaftssteuer ist optional. Erfahren Sie, wie Sie das finanzielle Profil Ihres Nachlasses reduzieren und gleichzeitig Ihr Vermächtnis maximieren können.

Schritte

  1. 1 Gib nach und nach Geld an deine individuellen Familienmitglieder oder deine Lieben. Ab 2013 ist der Höchstbetrag, der begabt werden kann, steuerfrei 14.000 Dollar jährlich oder 28.000 Dollar, wenn der Geber ein Ehepaar mit einem Gesamtwert von 5,12 Millionen Dollar (oder doppelt für Paare) ist.[1] Die mögliche Anzahl der Empfänger ist nicht begrenzt.
  2. 2 Gib Geld deiner Lieblings-Wohltätigkeitsorganisation. Die meisten Millionäre und Milliardäre haben irgendeine Art von Wohltätigkeitsplanungsstrategie, die ihr finanzielles Profil während des Lebens reduziert, um Steuern zu minimieren, und dann den Rest einer wohltätigen Organisation ihrer Wahl überreichen. Um als Steuerabzug zu gelten, muss die Wohltätigkeitsorganisation als 501 (c) Non-Profit-Organisation registriert sein
  3. 3 Legen Sie Ihre Vermögenswerte in eine Vertrauensstellung. Gegenstände in einem Treuhandvermögen übertragen sofort das Eigentum, sind steuerbefreit und zusätzlich durch die Gerichtsbarkeit von Gerichtsverfahren und Gläubigern geschützt. Es gibt über zehn verschiedene Arten von Trusts, die für jede Art von Empfänger und Eigentum geeignet sind, auch für solche mit besonderen Bedürfnissen und für Bildungszwecke.[2]
  4. 4 Bilden Sie eine Limited Liability Company (LLC) oder eine Family Limited Partnership (FLP). So können Sie Vermögenswerte mit hohem Wert, wie z. B. ein Geschäft oder Aktien, sofort an Ihre Erben übertragen und behalten gleichzeitig die Kontrolle über wichtige Geschäftsentscheidungen.
  5. 5 Lebensversicherung durch ein unwiderrufliches lebendiges Vertrauen erwerben. Die Abfindung bei Ihrem Tod kann auf die Erbschaftssteuerrechnung angerechnet werden, wenn dies unvermeidlich ist.